Vamos destacar o passo a passo de Como Montar uma Carteira de Fundos Imobiliários Diversificada com 5 Ativos que Pagam Bons Dividendos de forma mensal.
Montar uma carteira de Fundos Imobiliários (FIIs) é uma excelente maneira de gerar renda passiva mensal, proteger seu patrimônio da inflação e diversificar os investimentos
Com o crescimento desse mercado no Brasil, muitos investidores buscam saber como investir com segurança, estabilidade e retorno atrativo. Neste post, você vai aprender como montar uma carteira de FIIs diversificada, com cinco ativos sólidos, sendo dois do segmento de papel e três do segmento de tijolo.
Esse Fiis todos com histórico de pagamento de bons dividendos mensais e perfil considerado seguro para o investidor de longo prazo.
O que são Fundos Imobiliários?
Antes de montar sua carteira, é importante entender o que são os FIIs. Os Fundos Imobiliários são veículos de investimento coletivo que aplicam recursos em empreendimentos do setor imobiliário.
Exemplos, como prédios comerciais, galpões logísticos, shopping centers, agências bancárias e títulos atrelados ao setor imobiliário, como CRIs (Certificados de Recebíveis Imobiliários).
Eles são negociados na Bolsa de Valores (B3) como ações, o que garante liquidez ao investidor. Uma das maiores vantagens é o pagamento de dividendos mensais isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas, desde que atendidas algumas regras.
A Importância da Diversificação em Fundos Imobiliários; Investir em apenas um tipo de FII pode ser arriscado. Uma carteira diversificada ajuda a reduzir riscos e garantir maior estabilidade nos rendimentos.
Por isso, é recomendável combinar fundos de papel, que se beneficiam da alta dos juros e inflação, com fundos de tijolo, que geram renda com aluguéis de imóveis físicos.
Como Montar uma Carteira de FIIs Diversificada com 5 Ativos
A seguir, apresentamos uma carteira diversificada de FIIs com 5 ativos recomendados por analistas, que combinam boa rentabilidade, segurança e histórico de pagamento de dividendos.
MXRF11 (Maxi Renda FII) – Segmento de Papel
O MXRF11 é um dos FIIs mais populares da B3, com mais de 800 mil cotistas. Ele investe majoritariamente em CRIs e outros títulos de crédito ligados ao mercado imobiliário.
- Dividend Yield Médio: acima de 11% ao ano
- Liquidez: alta
- Vantagens: carteira diversificada de CRIs, gestão ativa e boa performance em cenários de alta de juros.
É uma ótima opção para quem busca renda passiva mensal com segurança e proteção contra a inflação do nosso país Brasil.
KNCR11 (Kinea Rendimentos Imobiliários) – Segmento de Papel
O KNCR11 é outro fundo de papel bastante sólido, gerido pela renomada Kinea, que pertence ao grupo Itaú.
- Foco: CRIs com rentabilidade atrelada ao CDI
- Dividend Yield Médio: entre 8% e 10% ao ano
- Liquidez: muito alta
Esse fundo é ideal para complementar o MXRF11, pois tem perfil mais conservador e oferece estabilidade nos rendimentos.
HGLG11 (CSHG Logística) – Segmento de Tijolo
O HGLG11 é um dos mais tradicionais fundos de logística do mercado. Investe em galpões logísticos e industriais de alta qualidade, geralmente alugados para grandes empresas como Ambev, Mercado Livre e Whirlpool.
- Dividend Yield Médio: entre 8% e 9% ao ano
- Gestão: Credit Suisse
- Vantagens: imóveis bem localizados, contratos longos e valorização patrimonial
É um ativo excelente para exposição ao setor logístico, que vem crescendo com o avanço do e-commerce.
VISC11 (Vinci Shopping Centers) – Segmento de Tijolo
O VISC11 é um FII focado em shopping centers, segmento que se recuperou bem após a pandemia. Ele investe em shoppings de grandes capitais brasileiras, como o Shopping Parque Dom Pedro (SP) e Salvador Shopping (BA).
- Dividend Yield Médio: entre 8% e 9% ao ano
- Gestão: Vinci Partners
- Vantagens: boa diversificação geográfica, vacância baixa e contratos com grandes lojistas
Esse fundo ajuda a diversificar sua carteira com imóveis voltados ao varejo e consumo.
BCFF11 (BTG Pactual Fundo de Fundos) – Segmento de Tijolo (Fundo de Fundos)
Embora seja classificado como um fundo de fundos (FoF), o BCFF11 tem uma forte exposição a FIIs de tijolo e outros segmentos.
- Dividend Yield Médio: cerca de 9% ao ano
- Gestão: BTG Pactual
- Vantagens: diversificação automática, gestão ativa e oportunidade de ganho de capital
Com o BCFF11, o investidor consegue acessar uma carteira ampla de fundos em um único ativo, o que amplia a diversificação com praticidade.
Composição Final da Carteira Sugerida
| Fundo | Segmento | Foco Principal | Dividendos Mensais |
|---|---|---|---|
| MXRF11 | Papel | CRIs e ativos de crédito | Sim |
| KNCR11 | Papel | CRIs atrelados ao CDI | Sim |
| HGLG11 | Tijolo | Galpões logísticos | Sim |
| VISC11 | Tijolo | Shoppings centers | Sim |
| BCFF11 | Tijolo | Fundo de Fundos (diversificação ampla) | Sim |
Dicas para Investir com Segurança em FIIs
Estude cada fundo: leia os relatórios gerenciais mensais e conheça os imóveis e títulos da carteira é assim vai conseguir Montar uma Carteira de Fundos Imobiliários Diversificada.
Observe a vacância e inadimplência: quanto menores, melhor. Avalie a qualidade da gestão: fundos com gestoras renomadas tendem a ter melhor performance.
Acompanhe os dividendos: priorize fundos com histórico consistente de pagamento mensal. Diversifique sempre: não invista em apenas um tipo de imóvel ou setor.
Montar uma carteira de fundos imobiliários diversificada com ativos de tijolo e papel é uma estratégia inteligente para quem busca segurança, renda mensal e crescimento patrimonial no longo prazo. Com os FIIs certos, você poderá viver de renda passiva com tranquilidade e estabilidade.
Ao investir nos fundos sugeridos neste artigo – MXRF11, KNCR11, HGLG11, VISC11 e BCFF11 – você estará criando uma base sólida e diversificada para sua carteira de FIIs, aproveitando o melhor dos dois mundos: rendimento com fundos de papel e valorização patrimonial com fundos de tijolo.
